Bargeldreiches Deutschland von Aufseher wegen Geldwäsche kritisiert

FRANKFURT (Reuters) – Deutschland wurde von einer globalen Aufsichtsbehörde dafür kritisiert, dass es nicht genug getan hat, um Geldwäsche zu bekämpfen, wie zum Beispiel zu wenige Täter strafrechtlich zu verfolgen, obwohl es eines der größten Währungszentren der Welt ist.

Der Bericht der Financial Action Task Force (FATF), einem globalen Gremium, das Länder von den Vereinigten Staaten bis China zusammenbringt, um Finanzkriminalität zu bekämpfen, versetzt dem Ansehen Deutschlands, das stolz auf seinen Ruf für Integrität ist, einen Schlag.

Die Bewertung hebt eine Reihe von Versäumnissen hervor, darunter einen Mangel an Kontrolle über diejenigen, die mit großen Geldsummen handeln, wie z. B. Immobilienmakler, und fügt hinzu, dass Deutschland sich zwar der Risiken bewusst ist, aber nicht genug getan hat, um sie anzugehen.

Die FATF hat beispielsweise die unzusammenhängende Natur der Aufsicht mit mehr als 300 regionalen Behörden, die für die Überwachung dieser Akteure zuständig sind, sowie Personalengpässe kritisiert.

Deutschland liegt weit hinter Frankreich zurück, das ebenfalls kürzlich von der FATF bewertet wurde. Die schlechte Bewertung bedeutet, dass Deutschland dem Gremium nun in den kommenden Jahren jährlich einen Bericht über seine Fortschritte bei der Behebung der Mängel vorlegen muss.

Deutschlands Finanzminister Christian Lindner erkannte das Problem und versprach, die Kontrolle zu zentralisieren, zusätzliches Personal einzustellen und die Technologie der Behörden zu modernisieren.

„Wir haben es mit den kleinen Fischen zu tun, während die großen Fische davonkommen“, sagte er Reportern Anfang dieser Woche, bevor der Bericht veröffentlicht wurde, und fügte hinzu, dass er seine Bemühungen verstärken werde, „dem Geld zu folgen“.

Die FATF sagte, Deutschland habe im Jahr 2020 etwa 1.000 Menschen wegen Geldwäsche strafrechtlich verfolgt, obwohl mehr als 37.000 Ermittlungen eingeleitet wurden, eine Zahl von Verurteilungen, die sie als „extrem niedrig“ erachtete.

Deutschland hat mehr Banken als ein anderes EU-Land, während viele Deutsche Bargeld bevorzugen, das laut Financial Action Task Force drei Viertel der Transaktionen ausmacht. Es gibt keine Obergrenze für die Höhe der Bargeldtransaktionen.

Die FATF wies auch auf die Geldwäscherisiken von Hawala-Zahlungen hin, was auf Arabisch „Überweisung“ bedeutet. Das System ist im Nahen Osten weit verbreitet, wo es Zahlungen über ein zuverlässiges Netzwerk von Agenten überträgt, die außerhalb von Banken tätig sind.

Dem Bericht zufolge hat Deutschland 11 Millionen internationale Migranten, was die drittgrößte Zahl von Migranten weltweit ist.

Die FATF forderte Deutschland auf, „zusätzliche Maßnahmen … zu ergreifen, um die Risiken im Zusammenhang mit Bargeld- und Hawala-Dienstleistungen wirksamer zu mindern“.

Konrad Duffy von der Finanzwende Group, die auf finanzielle Transparenz gedrängt hat, sagte, die deutschen Behörden bräuchten mehr Befugnisse zur Bekämpfung der Geldwäsche und dass die Regeln verschärft werden sollten, um den Kauf von Immobilien mit Bargeld zu verhindern.

Berichterstattung von John O’Donnell; Redaktion von Frank Jack Daniel

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